OG CRED FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio12,8% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 17,6% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 114,8 mi em 09/2026 (+62,8% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 114,8 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 70,5 mi

+62,8% em 12 meses

Ativo total

R$ 122,4 mi

Cotistas

4

soma das séries

Subordinação de 95,4% em 08/2025: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

0,0%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

47,1%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 100,6 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 120,7 mi; R$ 19,4 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 106 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 45 mi48,2%
• 31–60 dR$ 20 mi21,4%
• 61–90 dR$ 6,7 mi7,2%
• 91–120 dR$ 2,7 mi2,9%
• 121–150 dR$ 1,7 mi1,9%
• 151–180 dR$ 1,1 mi1,2%
• 181–360 dR$ 7,6 mi8,2%
• 361–720 dR$ 4 mi4,3%
• 721–1080 dR$ 2,1 mi2,2%
• > 1080 dR$ 2,2 mi2,4%

12,8% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 13,6 mi), contra 17,6% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 7,1 mi52,3%
• 31–60 dR$ 4,7 mi34,8%
• 61–90 dR$ 739 mil5,4%
• 91–120 dR$ 25 mil0,2%
• 151–180 dR$ 8 mil0,1%
• 181–360 dR$ 855 mil6,3%
• 361–720 dR$ 126 mil0,9%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 580,1 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 580,1 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 8,9% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 24,0% (09/2026).

• 1º maiorR$ 9 mi8,9%
• 2º maiorR$ 7,8 mi7,8%
• 3º maiorR$ 2,7 mi2,7%
• 4º maiorR$ 2,6 mi2,6%
• 5º maiorR$ 2,1 mi2,1%
• 6º maiorR$ 2 mi2,0%
• 7º maiorR$ 1,6 mi1,6%
• 8º maiorR$ 1,5 mi1,5%
• 9º maiorR$ 1,4 mi1,4%
• 10º maiorR$ 1,3 mi1,3%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.