SANTOFORTE FIS EM DIREITOS CREDITÓRIOS

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto31,8% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 30,0% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 7,7 mi em 09/2026 (-33,5% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 7,7 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 11,7 mi

-33,5% em 12 meses

Ativo total

R$ 8,2 mi

Cotistas

5

soma das séries

Subordinação de 96,0% em 09/2023: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

0,0%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

19,2%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 4,3 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 6,5 mi; R$ 2,0 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 6,3 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 552 mil12,9%
• 31–60 dR$ 545 mil12,7%
• 61–90 dR$ 436 mil10,2%
• 91–120 dR$ 397 mil9,3%
• 121–150 dR$ 295 mil6,9%
• 151–180 dR$ 204 mil4,8%
• 181–360 dR$ 962 mil22,5%
• 361–720 dR$ 889 mil20,8%

31,8% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 2,0 mi), contra 30,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 245 mil12,3%
• 31–60 dR$ 42 mil2,1%
• 61–90 dR$ 26 mil1,3%
• 91–120 dR$ 26 mil1,3%
• 121–150 dR$ 26 mil1,3%
• 151–180 dR$ 33 mil1,6%
• 181–360 dR$ 103 mil5,2%
• 361–720 dR$ 1,5 mi74,8%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 7,2 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 7,2 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 59,1% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 100,0% (09/2026).

• 1º maiorR$ 2,6 mi59,1%
• 2º maiorR$ 604 mil14,0%
• 3º maiorR$ 537 mil12,4%
• 4º maiorR$ 451 mil10,4%
• 5º maiorR$ 272 mil6,3%
• 6º maiorR$ 246 mil5,7%
• 7º maiorR$ 244 mil5,6%
• 8º maiorR$ 173 mil4,0%
• 9º maiorR$ 159 mil3,7%
• 10º maiorR$ 105 mil2,4%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.