JUSINVEST I - FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto57,3% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 0,0% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 32,5 mi em 09/2026 (+15,0% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 32,5 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 28,2 mi

+15,0% em 12 meses

Ativo total

R$ 34,1 mi

Cotistas

14

soma das séries

Subordinação de 97,2% em 07/2025: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

8,7%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

—

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 26,3 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 34,0 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 20 mi77,6%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 5,4 mi20,4%
• ImobiliárioR$ 529 mil2,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 389 mil3,5%
• 61–90 dR$ 3,5 mi31,5%
• 91–120 dR$ 2,3 mi20,3%
• 121–150 dR$ 2,6 mi23,2%
• 181–360 dR$ 2,4 mi21,5%

57,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 15,1 mi), contra 0,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,9 mi12,6%
• 31–60 dR$ 591 mil3,9%
• 61–90 dR$ 1,7 mi11,4%
• 91–120 dR$ 869 mil5,8%
• 121–150 dR$ 2,7 mi18,0%
• 151–180 dR$ 1,4 mi9,5%
• 181–360 dR$ 5,8 mi38,6%
• 361–720 dR$ 33 mil0,2%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 26,3 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 26,3 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 11/2024, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 27,4% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 62,7% (09/2026).

• 1º maiorR$ 7,2 mi27,4%
• 2º maiorR$ 3,3 mi12,4%
• 3º maiorR$ 2,5 mi9,6%
• 4º maiorR$ 1,8 mi6,9%
• 5º maiorR$ 1,7 mi6,4%
• 6º maiorR$ 1,7 mi6,4%
• 7º maiorR$ 1,4 mi5,2%
• 8º maiorR$ 1,4 mi5,2%
• 9º maiorR$ 1,2 mi4,4%
• 10º maiorR$ 973 mil3,7%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.