SPARK FIDC DE

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto31,2% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 21,1% doze meses antes.
• MédioCotas subordinadas perderam 32,0% nos últimos três meses: sinal de perdas na carteira sendo absorvidas pelo colchão.

Patrimônio líquido de R$ 90,9 mi em 09/2026 (-16,1% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 24,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 90,9 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 108,4 mi

-16,1% em 12 meses

Ativo total

R$ 91,7 mi

Cotistas

24

soma das séries

Subordinação de 34,9% em 09/2026 (era 35,3% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

18,9%

Mezanino · 12 meses

31,3%

Subordinada · 12 meses

-39,5%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 82,4 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 91,4 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 168 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 9,9 mi8,5%
• 31–60 dR$ 9,1 mi7,8%
• 61–90 dR$ 8,5 mi7,4%
• 91–120 dR$ 7,7 mi6,7%
• 121–150 dR$ 2,7 mi2,4%
• 151–180 dR$ 11 mi9,3%
• 181–360 dR$ 26 mi22,7%
• 361–720 dR$ 29 mi25,0%
• 721–1080 dR$ 10 mi8,7%
• > 1080 dR$ 1,8 mi1,6%

31,2% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 52,5 mi), contra 21,1% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 6,1 mi11,6%
• 31–60 dR$ 5,6 mi10,7%
• 61–90 dR$ 5,7 mi10,9%
• 91–120 dR$ 5,2 mi9,8%
• 121–150 dR$ 4,7 mi9,0%
• 151–180 dR$ 4,4 mi8,3%
• 181–360 dR$ 20 mi38,8%
• 361–720 dR$ 440 mil0,8%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 62,6 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 62,6 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.