FIRMA FIDC PADRONIZADOS I

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio10,3% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 11,2% doze meses antes.
• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 19,9 mi em direitos creditórios (24,4% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 89,6 mi em 09/2026 (+12,0% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 10,0 mi e devolveu R$ 28,3 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 89,6 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 80,0 mi

+12,0% em 12 meses

Ativo total

R$ 90,1 mi

Cotistas

32

soma das séries

Subordinação de 42,5% em 09/2026 (era 47,0% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

19,4%

Mezanino · 12 meses

21,5%

Subordinada · 12 meses

2,9%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 85,5 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 89,7 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 39 mi41,6%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 29 mi30,9%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 26 mi27,5%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 45 mi53,9%
• 31–60 dR$ 13 mi15,7%
• 61–90 dR$ 8,5 mi10,2%
• 91–120 dR$ 3,1 mi3,7%
• 121–150 dR$ 1,8 mi2,2%
• 151–180 dR$ 1,9 mi2,3%
• 181–360 dR$ 6,8 mi8,1%
• 361–720 dR$ 3,2 mi3,8%

10,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 9,6 mi), contra 11,2% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 2,8 mi29,7%
• 31–60 dR$ 507 mil5,3%
• 61–90 dR$ 510 mil5,3%
• 91–120 dR$ 445 mil4,6%
• 121–150 dR$ 218 mil2,3%
• 151–180 dR$ 846 mil8,8%
• 181–360 dR$ 4,2 mi43,9%
• 361–720 dR$ 5 mil0,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 529,4 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 19,9 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 529,4 mi

Recompras · 12 m

R$ 19,9 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 12/2025, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 4,6% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 19,3% (09/2026).

• 1º maiorR$ 3,9 mi4,6%
• 2º maiorR$ 3,8 mi4,5%
• 3º maiorR$ 3,6 mi4,2%
• 4º maiorR$ 2,6 mi3,0%
• 5º maiorR$ 2,6 mi3,0%
• 6º maiorR$ 2,6 mi3,0%
• 7º maiorR$ 2,4 mi2,9%
• 8º maiorR$ 2,1 mi2,4%
• 9º maiorR$ 2 mi2,4%
• 10º maiorR$ 1,9 mi2,2%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.