COINVEST FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioInadimplência da carteira subiu de 4,8% para 8,4% em 12 meses.
• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 7,9 mi em direitos creditórios (34,8% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 25,3 mi em 09/2026 (+8,5% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 2,7 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 25,3 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 23,3 mi

+8,5% em 12 meses

Ativo total

R$ 27,6 mi

Cotistas

9

soma das séries

Subordinação de 40,0% em 09/2026 (era 34,9% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

19,6%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

23,6%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 23,9 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 27,0 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• IndustrialR$ 14 mi58,4%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 8,7 mi35,6%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 1,5 mi6,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 12 mi55,3%
• 31–60 dR$ 5,8 mi25,7%
• 61–90 dR$ 1,8 mi8,2%
• 91–120 dR$ 1,2 mi5,4%
• 121–150 dR$ 862 mil3,8%
• 151–180 dR$ 286 mil1,3%
• 181–360 dR$ 48 mil0,2%

8,4% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 2,1 mi), contra 4,8% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,3 mi62,6%
• 31–60 dR$ 92 mil4,4%
• 61–90 dR$ 14 mil0,7%
• 181–360 dR$ 9 mil0,5%
• 361–720 dR$ 312 mil15,1%
• 721–1080 dR$ 115 mil5,6%
• > 1080 dR$ 230 mil11,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 139,7 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 7,9 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 139,7 mi

Recompras · 12 m

R$ 7,9 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 20,4% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 37,1% (09/2026).

• 1º maiorR$ 4,9 mi20,4%
• 2º maiorR$ 1,9 mi7,8%
• 3º maiorR$ 734 mil3,1%
• 4º maiorR$ 703 mil2,9%
• 5º maiorR$ 659 mil2,8%
• 6º maiorR$ 584 mil2,4%
• 7º maiorR$ 561 mil2,4%
• 8º maiorR$ 496 mil2,1%
• 9º maiorR$ 408 mil1,7%
• 10º maiorR$ 327 mil1,4%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.