FINANZA PRIME FIDC

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto80,8% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 43,6% doze meses antes.
• MédioCotas subordinadas perderam 62,5% nos últimos três meses: sinal de perdas na carteira sendo absorvidas pelo colchão.
• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 6,4 mi em direitos creditórios (23,8% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 2,1 mi em 09/2026 (-88,9% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 1,1 mi e devolveu R$ 4 mil aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 2,1 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 18,9 mi

-88,9% em 12 meses

Ativo total

R$ 2,4 mi

Cotistas

3

soma das séries

Subordinação de 80,9% em 09/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

0,8%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-93,4%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 2,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 2,3 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 13 mi51,8%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 7,1 mi29,1%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 4,7 mi19,1%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 1,6 mi34,3%
• 31–60 dR$ 482 mil10,2%
• 61–90 dR$ 291 mil6,2%
• 91–120 dR$ 226 mil4,8%
• 121–150 dR$ 226 mil4,8%
• 151–180 dR$ 166 mil3,5%
• 181–360 dR$ 1,1 mi23,2%
• 361–720 dR$ 617 mil13,1%
• > 1080 dR$ 10,0%

80,8% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 19,8 mi), contra 43,6% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 612 mil3,1%
• 31–60 dR$ 553 mil2,8%
• 61–90 dR$ 837 mil4,2%
• 91–120 dR$ 981 mil4,9%
• 121–150 dR$ 1,8 mi8,8%
• 151–180 dR$ 2 mi10,0%
• 181–360 dR$ 11 mi56,2%
• 361–720 dR$ 1,7 mi8,4%
• 721–1080 dR$ 227 mil1,1%
• > 1080 dR$ 76 mil0,4%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 45,7 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 6,4 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 45,7 mi

Recompras · 12 m

R$ 6,4 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

10 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.