BAVIERA FIDC

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto48,8% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 3,6% doze meses antes.
• MédioPatrimônio caiu de R$ 79,4 mi para R$ 34,4 mi em 12 meses, e amortizações e resgates explicam só parte da queda: pode haver perda na carteira.

Patrimônio líquido de R$ 34,4 mi em 09/2026 (-56,8% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 34,4 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 79,4 mi

-56,8% em 12 meses

Ativo total

R$ 44,2 mi

Cotistas

1

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-26,6%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

—

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 34,9 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 39,1 mi; R$ 428 mil em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 92 mi85,5%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 16 mi14,5%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 621 mil1,1%
• 31–60 dR$ 601 mil1,1%
• 61–90 dR$ 582 mil1,1%
• 91–120 dR$ 2,1 mi3,8%
• 121–150 dR$ 1,5 mi2,8%
• 151–180 dR$ 2,2 mi3,9%
• 181–360 dR$ 11 mi19,8%
• 361–720 dR$ 3,9 mi7,2%
• 721–1080 dR$ 2,9 mi5,2%
• > 1080 dR$ 30 mi54,0%

48,8% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 52,5 mi), contra 3,6% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 633 mil1,2%
• 31–60 dR$ 2,2 mi4,1%
• 61–90 dR$ 1,2 mi2,3%
• 91–120 dR$ 632 mil1,2%
• 121–150 dR$ 5,4 mi10,2%
• 151–180 dR$ 2,3 mi4,4%
• 181–360 dR$ 22 mi41,5%
• 361–720 dR$ 14 mi27,6%
• 721–1080 dR$ 1,7 mi3,2%
• > 1080 dR$ 2,2 mi4,2%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 0,00 em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 0,00

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

7 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 39,0% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 100,0% (09/2026).

• 1º maiorR$ 14 mi39,0%
• 2º maiorR$ 13 mi36,5%
• 3º maiorR$ 8,6 mi24,6%
• 4º maiorR$ 8,1 mi23,1%
• 5º maiorR$ 7,5 mi21,5%
• 6º maiorR$ 5 mi14,3%
• 7º maiorR$ 4,7 mi13,4%
• 8º maiorR$ 4,5 mi13,0%
• 9º maiorR$ 4,3 mi12,3%
• 10º maiorR$ 4 mi11,3%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.