BARU FIDC

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoSubordinação caiu de 70,8% para 44,9% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.

Patrimônio líquido de R$ 132,8 mi em 09/2026 (+78,0% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 46,5 mi e devolveu R$ 16,3 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 132,8 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 74,6 mi

+78,0% em 12 meses

Ativo total

R$ 132,9 mi

Cotistas

42

soma das séries

Subordinação de 45,0% em 09/2026 (era 70,8% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

20,5%

Mezanino · 12 meses

23,8%

Subordinada · 12 meses

14,5%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 114,3 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 132,2 mi; R$ 14,4 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 121 mi96,7%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 4 mi3,2%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 109 mil0,1%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 9 mi7,4%
• 31–60 dR$ 6,9 mi5,7%
• 61–90 dR$ 6,7 mi5,6%
• 91–120 dR$ 13 mi10,3%
• 121–150 dR$ 8,1 mi6,7%
• 151–180 dR$ 5,6 mi4,7%
• 181–360 dR$ 24 mi20,0%
• 361–720 dR$ 30 mi24,7%
• 721–1080 dR$ 13 mi10,7%
• > 1080 dR$ 5,1 mi4,2%

3,4% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 4,3 mi), contra 3,1% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 979 mil22,8%
• 31–60 dR$ 614 mil14,3%
• 61–90 dR$ 453 mil10,5%
• 91–120 dR$ 446 mil10,4%
• 121–150 dR$ 345 mil8,0%
• 151–180 dR$ 301 mil7,0%
• 181–360 dR$ 1,1 mi26,7%
• 361–720 dR$ 13 mil0,3%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 150,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 364 mil e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 150,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 364 mil

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 3,2% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 14,9% (09/2026).

• 1º maiorR$ 3,7 mi3,2%
• 2º maiorR$ 3,5 mi3,1%
• 3º maiorR$ 3,5 mi3,0%
• 4º maiorR$ 3,4 mi2,9%
• 5º maiorR$ 3 mi2,7%
• 6º maiorR$ 3 mi2,6%
• 7º maiorR$ 2,9 mi2,5%
• 8º maiorR$ 2,8 mi2,5%
• 9º maiorR$ 2,5 mi2,2%
• 10º maiorR$ 2,5 mi2,2%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.