WBR FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto25,9% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 13,6% doze meses antes.
• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 5,4 mi em direitos creditórios (31,2% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 16,6 mi em 09/2026 (+6,9% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 100 mil e devolveu R$ 2,7 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 16,6 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 15,5 mi

+6,9% em 12 meses

Ativo total

R$ 16,6 mi

Cotistas

9

soma das séries

Subordinação de 44,0% em 09/2026 (era 40,7% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

15,2%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

43,7%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 15,6 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 16,5 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 11 mi62,2%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 4,3 mi23,9%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 2,5 mi13,9%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 7,8 mi58,1%
• 31–60 dR$ 2,7 mi19,8%
• 61–90 dR$ 1,3 mi9,9%
• 91–120 dR$ 576 mil4,3%
• 121–150 dR$ 219 mil1,6%
• 151–180 dR$ 205 mil1,5%
• 181–360 dR$ 439 mil3,3%
• 361–720 dR$ 198 mil1,5%

25,9% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 4,7 mi), contra 13,6% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,4 mi30,2%
• 31–60 dR$ 863 mil18,4%
• 61–90 dR$ 1 mi21,8%
• 91–120 dR$ 35 mil0,8%
• 121–150 dR$ 310 mil6,6%
• 151–180 dR$ 346 mil7,4%
• 181–360 dR$ 695 mil14,8%
• 361–720 dR$ 6 mil0,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 119,7 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 5,4 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 119,7 mi

Recompras · 12 m

R$ 5,4 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 14,1% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 27,8% (09/2026).

• 1º maiorR$ 2,2 mi14,1%
• 2º maiorR$ 1,2 mi7,9%
• 3º maiorR$ 310 mil2,0%
• 4º maiorR$ 300 mil1,9%
• 5º maiorR$ 298 mil1,9%
• 6º maiorR$ 287 mil1,8%
• 7º maiorR$ 243 mil1,6%
• 8º maiorR$ 229 mil1,5%
• 9º maiorR$ 223 mil1,4%
• 10º maiorR$ 198 mil1,3%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.