IFOOD PAGO CRÉDITO I FIDC FINANCEIRO DE RESP LIMITADA

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio11,5% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 8,4% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 580,1 mi em 09/2026 (-23,6% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 292,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 580,1 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 759,4 mi

-23,6% em 12 meses

Ativo total

R$ 592,4 mi

Cotistas

177

soma das séries

Subordinação de 38,9% em 09/2026 (era 33,4% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-0,7%

Mezanino · 12 meses

1,3%

Subordinada · 12 meses

34,7%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 489,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 576,9 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 658 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 69 mi11,8%
• 31–60 dR$ 63 mi10,8%
• 61–90 dR$ 58 mi10,0%
• 91–120 dR$ 52 mi8,9%
• 121–150 dR$ 46 mi7,9%
• 151–180 dR$ 45 mi7,7%
• 181–360 dR$ 156 mi26,7%
• 361–720 dR$ 72 mi12,3%
• 721–1080 dR$ 17 mi2,9%
• > 1080 dR$ 6,3 mi1,1%

11,5% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 75,6 mi), contra 8,4% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 13 mi16,8%
• 31–60 dR$ 11 mi14,8%
• 61–90 dR$ 9,7 mi12,9%
• 91–120 dR$ 9 mi11,9%
• 121–150 dR$ 7,4 mi9,8%
• 151–180 dR$ 6,4 mi8,5%
• 181–360 dR$ 19 mi25,4%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 764,9 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 764,9 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

3 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.