M CREDIT FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto35,5% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 25,0% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 58,4 mi em 09/2026 (-49,1% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 11,7 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 58,4 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 114,6 mi

-49,1% em 12 meses

Ativo total

R$ 60,7 mi

Cotistas

3

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-91,9%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

4,4%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 60,5 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 60,7 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 127 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 40 mi48,6%
• 31–60 dR$ 24 mi29,8%
• 61–90 dR$ 12 mi14,6%
• 91–120 dR$ 4,2 mi5,1%
• 121–150 dR$ 802 mil1,0%
• 151–180 dR$ 394 mil0,5%
• 181–360 dR$ 309 mil0,4%

35,5% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 45,1 mi), contra 25,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 9 mi19,9%
• 31–60 dR$ 6,1 mi13,5%
• 61–90 dR$ 8,7 mi19,4%
• 91–120 dR$ 12 mi27,6%
• 121–150 dR$ 8,8 mi19,6%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 304,9 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 304,9 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 4,1% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 12,0% (09/2026).

• 1º maiorR$ 2,5 mi4,1%
• 2º maiorR$ 1,7 mi2,8%
• 3º maiorR$ 1,5 mi2,5%
• 4º maiorR$ 816 mil1,3%
• 5º maiorR$ 726 mil1,2%
• 6º maiorR$ 708 mil1,2%
• 7º maiorR$ 701 mil1,2%
• 8º maiorR$ 631 mil1,0%
• 9º maiorR$ 623 mil1,0%
• 10º maiorR$ 606 mil1,0%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.