BETTA FIDC

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 9,1 mi em direitos creditórios (32,5% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 33,7 mi em 09/2026 (+23,2% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 21,0 mi e devolveu R$ 20,4 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 33,7 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 27,4 mi

+23,2% em 12 meses

Ativo total

R$ 34,1 mi

Cotistas

13

soma das séries

Subordinação de 43,5% em 09/2026 (era 44,9% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

19,5%

Mezanino · 12 meses

20,6%

Subordinada · 12 meses

26,9%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 26,6 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 33,8 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• IndustrialR$ 21 mi73,7%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 5,7 mi20,3%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 663 mil2,4%
• AgronegócioR$ 426 mil1,5%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 385 mil1,4%
• ImobiliárioR$ 189 mil0,7%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 18 mi68,4%
• 31–60 dR$ 5 mi19,4%
• 61–90 dR$ 1,8 mi7,1%
• 91–120 dR$ 503 mil1,9%
• 121–150 dR$ 184 mil0,7%
• 151–180 dR$ 92 mil0,4%
• 181–360 dR$ 280 mil1,1%
• 361–720 dR$ 243 mil0,9%

7,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 2,1 mi), contra 8,6% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 560 mil27,3%
• 31–60 dR$ 131 mil6,4%
• 61–90 dR$ 166 mil8,1%
• 91–120 dR$ 231 mil11,2%
• 121–150 dR$ 390 mil19,0%
• 151–180 dR$ 158 mil7,7%
• 181–360 dR$ 415 mil20,2%
• 361–720 dR$ 4 mil0,2%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 234,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 9,1 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 234,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 9,1 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 05/2024, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 5,4% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 17,2% (09/2026).

• 1º maiorR$ 1,4 mi5,4%
• 2º maiorR$ 913 mil3,4%
• 3º maiorR$ 800 mil3,0%
• 4º maiorR$ 794 mil3,0%
• 5º maiorR$ 624 mil2,3%
• 6º maiorR$ 620 mil2,3%
• 7º maiorR$ 521 mil2,0%
• 8º maiorR$ 521 mil2,0%
• 9º maiorR$ 431 mil1,6%
• 10º maiorR$ 426 mil1,6%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.