VERSATILE FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto61,6% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 34,6% doze meses antes.
• InfoPatrimônio caiu de R$ 98,7 mi para R$ 33,6 mi em 12 meses, quase tudo por amortizações e resgates pagos aos cotistas (R$ 49,2 mi).

Patrimônio líquido de R$ 33,6 mi em 09/2026 (-66,0% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 20,3 mi e devolveu R$ 49,2 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 33,6 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 98,7 mi

-66,0% em 12 meses

Ativo total

R$ 33,7 mi

Cotistas

47

soma das séries

Subordinação de 0,0% em 06/2026 (era 22,8% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-26,2%

Mezanino · 12 meses

-98,7%

Subordinada · 12 meses

0,0%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 32,6 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 33,7 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 214 mi99,8%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 368 mil0,2%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 6,5 mi7,9%
• 31–60 dR$ 6 mi7,3%
• 61–90 dR$ 5,6 mi6,9%
• 91–120 dR$ 5,3 mi6,4%
• 121–150 dR$ 4,9 mi6,0%
• 151–180 dR$ 4,5 mi5,5%
• 181–360 dR$ 19 mi22,5%
• 361–720 dR$ 8,1 mi9,9%
• 721–1080 dR$ 366 mil0,4%
• > 1080 dR$ 22 mi27,2%

61,6% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 132,0 mi), contra 34,6% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 5,6 mi4,3%
• 31–60 dR$ 5,6 mi4,3%
• 61–90 dR$ 5,4 mi4,1%
• 91–120 dR$ 5,4 mi4,1%
• 121–150 dR$ 5,4 mi4,1%
• 151–180 dR$ 5,4 mi4,1%
• 181–360 dR$ 31 mi23,4%
• 361–720 dR$ 45 mi34,3%
• 721–1080 dR$ 19 mi14,5%
• > 1080 dR$ 4 mi3,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 2,1 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 2,1 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.