TRAÇADO FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto35,5% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 25,4% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 131,9 mi em 09/2026 (+90,2% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 58,3 mi e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 131,9 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 69,3 mi

+90,2% em 12 meses

Ativo total

R$ 142,1 mi

Cotistas

7

soma das séries

Subordinação de 88,0% em 09/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

7,5%

Mezanino · 12 meses

20,2%

Subordinada · 12 meses

-0,3%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 140,6 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 141,9 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 93 mi57,1%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 33 mi20,4%
• IndustrialR$ 25 mi15,0%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 12 mi7,4%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 66 mi62,6%
• 31–60 dR$ 25 mi23,7%
• 61–90 dR$ 5,1 mi4,8%
• 91–120 dR$ 1,4 mi1,3%
• 121–150 dR$ 1,4 mi1,3%
• 151–180 dR$ 1,4 mi1,3%
• 181–360 dR$ 5,2 mi4,9%

35,5% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 58,0 mi), contra 25,4% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 27 mi47,2%
• 31–60 dR$ 13 mi22,6%
• 61–90 dR$ 5,4 mi9,3%
• 91–120 dR$ 2,8 mi4,8%
• 121–150 dR$ 1,8 mi3,1%
• 151–180 dR$ 652 mil1,1%
• 181–360 dR$ 3,4 mi5,9%
• 361–720 dR$ 2,6 mi4,5%
• 721–1080 dR$ 564 mil1,0%
• > 1080 dR$ 309 mil0,5%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 119,6 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 119,6 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 13,7% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 41,9% (09/2026).

• 1º maiorR$ 19 mi13,7%
• 2º maiorR$ 13 mi9,4%
• 3º maiorR$ 12 mi8,7%
• 4º maiorR$ 7,9 mi5,6%
• 5º maiorR$ 6,4 mi4,5%
• 6º maiorR$ 3,9 mi2,8%
• 7º maiorR$ 3,5 mi2,5%
• 8º maiorR$ 3,4 mi2,5%
• 9º maiorR$ 3 mi2,1%
• 10º maiorR$ 2,8 mi2,0%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.