FIDEM BANK FIDC

Patrimônio líquido de R$ 117,4 mi em 09/2026 (+25,3% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 14,5 mi e devolveu R$ 10,4 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 117,4 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 93,7 mi

+25,3% em 12 meses

Ativo total

R$ 120,1 mi

Cotistas

41

soma das séries

Subordinação de 34,8% em 09/2026 (era 31,9% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

18,2%

Mezanino · 12 meses

19,3%

Subordinada · 12 meses

24,3%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 103,1 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 117,5 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 79 mi74,1%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 19 mi17,7%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 8,8 mi8,2%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 47 mi46,4%
• 31–60 dR$ 25 mi24,8%
• 61–90 dR$ 11 mi11,0%
• 91–120 dR$ 6,1 mi6,0%
• 121–150 dR$ 2 mi2,0%
• 151–180 dR$ 1,5 mi1,4%
• 181–360 dR$ 5,1 mi5,1%
• 361–720 dR$ 2,9 mi2,8%
• 721–1080 dR$ 239 mil0,2%
• > 1080 dR$ 221 mil0,2%

4,7% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 5,0 mi), contra 5,4% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 2,2 mi43,5%
• 31–60 dR$ 672 mil13,3%
• 61–90 dR$ 446 mil8,8%
• 91–120 dR$ 319 mil6,3%
• 121–150 dR$ 155 mil3,1%
• 151–180 dR$ 73 mil1,4%
• 181–360 dR$ 1,2 mi23,3%
• 361–720 dR$ 12 mil0,2%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 587,7 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 15,1 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 587,7 mi

Recompras · 12 m

R$ 15,1 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 12/2025, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 2,2% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 7,9% (09/2026).

• 1º maiorR$ 2,2 mi2,2%
• 2º maiorR$ 1,6 mi1,5%
• 3º maiorR$ 1,5 mi1,5%
• 4º maiorR$ 1,5 mi1,4%
• 5º maiorR$ 1,3 mi1,3%
• 6º maiorR$ 1 mi1,0%
• 7º maiorR$ 996 mil1,0%
• 8º maiorR$ 913 mil0,9%
• 9º maiorR$ 852 mil0,8%
• 10º maiorR$ 798 mil0,8%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.