BEAT FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto80,3% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 84,5% doze meses antes.
• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 12,7 mi em direitos creditórios (32,1% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 33,0 mi em 09/2026 (+27,1% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 29,6 mi e devolveu R$ 29,2 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 33,0 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 25,9 mi

+27,1% em 12 meses

Ativo total

R$ 38,7 mi

Cotistas

2

soma das séries

Subordinação de 98,4% em 09/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

11,0%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

12,3%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 38,3 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 38,6 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 44 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 4,3 mi50,0%
• 31–60 dR$ 421 mil4,8%
• 61–90 dR$ 399 mil4,6%
• 91–120 dR$ 383 mil4,4%
• 121–150 dR$ 164 mil1,9%
• 151–180 dR$ 238 mil2,7%
• 181–360 dR$ 929 mil10,7%
• 361–720 dR$ 1,2 mi13,4%
• 721–1080 dR$ 520 mil6,0%
• > 1080 dR$ 135 mil1,6%

80,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 35,5 mi), contra 84,5% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,2 mi3,4%
• 31–60 dR$ 940 mil2,6%
• 61–90 dR$ 862 mil2,4%
• 91–120 dR$ 855 mil2,4%
• 121–150 dR$ 839 mil2,4%
• 151–180 dR$ 791 mil2,2%
• 181–360 dR$ 4 mi11,3%
• 361–720 dR$ 5,6 mi15,7%
• 721–1080 dR$ 5,8 mi16,5%
• > 1080 dR$ 15 mi40,9%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 62,0 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 12,7 mi. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 62,0 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 12,7 mi

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 01/2025, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 1,7% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 5,3% (09/2026).

• 1º maiorR$ 643 mil1,7%
• 2º maiorR$ 539 mil1,4%
• 3º maiorR$ 451 mil1,2%
• 4º maiorR$ 222 mil0,6%
• 5º maiorR$ 172 mil0,4%
• 6º maiorR$ 133 mil0,3%
• 7º maiorR$ 125 mil0,3%
• 8º maiorR$ 111 mil0,3%
• 9º maiorR$ 109 mil0,3%
• 10º maiorR$ 108 mil0,3%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.