BANQI EP FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto21,2% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 13,7% doze meses antes.
• InfoSubordinação caiu de 72,2% para 33,5% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.

Patrimônio líquido de R$ 194,0 mi em 09/2026 (-17,2% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 144,5 mi e devolveu R$ 168,5 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 194,0 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 234,4 mi

-17,2% em 12 meses

Ativo total

R$ 195,9 mi

Cotistas

19

soma das séries

Subordinação de 33,5% em 09/2026 (era 72,2% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

17,4%

Mezanino · 12 meses

9,8%

Subordinada · 12 meses

17,1%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 187,6 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 194,1 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 262 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 28 mi13,3%
• 31–60 dR$ 24 mi11,7%
• 61–90 dR$ 22 mi10,7%
• 91–120 dR$ 19 mi9,1%
• 121–150 dR$ 16 mi8,0%
• 151–180 dR$ 16 mi7,6%
• 181–360 dR$ 54 mi26,0%
• 361–720 dR$ 26 mi12,5%
• 721–1080 dR$ 2 mi1,0%

21,2% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 55,4 mi), contra 13,8% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 11 mi19,4%
• 31–60 dR$ 7,5 mi13,6%
• 61–90 dR$ 6,3 mi11,4%
• 91–120 dR$ 5,9 mi10,7%
• 121–150 dR$ 5,3 mi9,5%
• 151–180 dR$ 4,9 mi8,9%
• 181–360 dR$ 15 mi26,5%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 254,2 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 254,2 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.