FAZ CRED CONDOLIVRE FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio10,2% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 13,9% doze meses antes.
• InfoSubordinação caiu de 30,9% para 25,5% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.

Patrimônio líquido de R$ 95,4 mi em 09/2026 (+82,2% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 34,8 mi e devolveu R$ 14,1 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 95,4 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 52,4 mi

+82,2% em 12 meses

Ativo total

R$ 96,3 mi

Cotistas

47

soma das séries

Subordinação de 25,5% em 09/2026 (era 30,9% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

14,9%

Mezanino · 12 meses

17,0%

Subordinada · 12 meses

284,2%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 86,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 94,2 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 95 mi99,2%
• ImobiliárioR$ 684 mil0,7%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 99 mil0,1%
• IndustrialR$ 4 mil0,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 8,1 mi9,3%
• 31–60 dR$ 5,2 mi6,0%
• 61–90 dR$ 9,7 mi11,3%
• 91–120 dR$ 6,5 mi7,5%
• 121–150 dR$ 513 mil0,6%
• 151–180 dR$ 10 mi12,0%
• 181–360 dR$ 19 mi21,9%
• 361–720 dR$ 20 mi22,6%
• 721–1080 dR$ 5,7 mi6,6%
• > 1080 dR$ 1,8 mi2,1%

10,2% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 9,8 mi), contra 13,8% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,9 mi19,6%
• 31–60 dR$ 1,4 mi14,6%
• 61–90 dR$ 1,3 mi13,3%
• 91–120 dR$ 1,1 mi10,8%
• 121–150 dR$ 773 mil7,9%
• 151–180 dR$ 620 mil6,3%
• 181–360 dR$ 2 mi20,4%
• 361–720 dR$ 586 mil6,0%
• 721–1080 dR$ 67 mil0,7%
• > 1080 dR$ 33 mil0,3%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 77,2 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 918 mil e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 77,2 mi

Recompras · 12 m

R$ 918 mil

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.