FIDC BIZCAPITAL FINPASS PME

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Info96,6% da carteira está vencida, mas o fundo parece comprar créditos já vencidos ou judiciais (pela carteira quase toda vencida há mais de um ano); nesse caso inadimplência alta é a estratégia, não um alerta.

Patrimônio líquido de R$ 1,5 mi em 09/2026 (-44,9% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 3,2 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 1,5 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 2,7 mi

-44,9% em 12 meses

Ativo total

R$ 1,8 mi

Cotistas

31

soma das séries

Subordinação de 21,1% em 09/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-25,4%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

0,0%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 260 mil em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 1,6 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 174 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 246 mil4,2%
• 31–60 dR$ 118 mil2,0%
• 61–90 dR$ 356 mil6,0%
• 91–120 dR$ 696 mil11,8%
• 121–150 dR$ 107 mil1,8%
• 151–180 dR$ 105 mil1,8%
• 181–360 dR$ 1,4 mi24,3%
• 361–720 dR$ 1,8 mi31,3%
• 721–1080 dR$ 994 mil16,8%

96,6% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 167,8 mi), contra 96,7% doze meses antes.

O fundo parece comprar créditos já vencidos ou judiciais (pelo nome ou pela carteira quase toda vencida há mais de um ano): inadimplência alta faz parte da estratégia.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 237 mil0,1%
• 31–60 dR$ 146 mil0,1%
• 61–90 dR$ 142 mil0,1%
• 91–120 dR$ 132 mil0,1%
• 121–150 dR$ 184 mil0,1%
• 151–180 dR$ 194 mil0,1%
• 181–360 dR$ 2 mi1,2%
• 361–720 dR$ 18 mi10,5%
• 721–1080 dR$ 72 mi42,9%
• > 1080 dR$ 75 mi44,8%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 0,00 em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 2,1 mi. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 0,00

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 2,1 mi

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

O administrador não identificou cedentes no informe mensal. A identificação só existe desde 11/2019 e, na prática, aparece só quem tem 10% ou mais dos direitos creditórios: fundos multicedente pulverizados ficam sem lista.