REALINVEST FIDC

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoSubordinação caiu de 67,5% para 56,8% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.
• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 9,2 mi em direitos creditórios (37,3% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 33,8 mi em 09/2026 (+136,9% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 12,3 mi e devolveu R$ 695 mil aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 33,8 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 14,3 mi

+136,9% em 12 meses

Ativo total

R$ 33,8 mi

Cotistas

19

soma das séries

Subordinação de 56,8% em 09/2026 (era 67,5% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

19,4%

Mezanino · 12 meses

21,1%

Subordinada · 12 meses

61,0%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 32,5 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 33,5 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 17 mi53,0%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 10 mi31,9%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 5 mi15,2%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 21 mi67,0%
• 31–60 dR$ 5,4 mi17,3%
• 61–90 dR$ 2,1 mi6,6%
• 91–120 dR$ 315 mil1,0%
• 121–150 dR$ 307 mil1,0%
• 151–180 dR$ 477 mil1,5%
• 181–360 dR$ 1,7 mi5,4%
• 361–720 dR$ 73 mil0,2%

4,8% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 1,6 mi), contra 9,8% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,3 mi83,9%
• 31–60 dR$ 8 mil0,5%
• 61–90 dR$ 12 mil0,8%
• 91–120 dR$ 32 mil2,0%
• 121–150 dR$ 35 mil2,2%
• 151–180 dR$ 22 mil1,4%
• 181–360 dR$ 144 mil9,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 260,0 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 9,2 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 260,0 mi

Recompras · 12 m

R$ 9,2 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 02/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 5,7% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 19,4% (09/2026).

• 1º maiorR$ 1,9 mi5,7%
• 2º maiorR$ 1,2 mi3,6%
• 3º maiorR$ 1,1 mi3,5%
• 4º maiorR$ 1,1 mi3,3%
• 5º maiorR$ 1,1 mi3,3%
• 6º maiorR$ 1,1 mi3,3%
• 7º maiorR$ 1 mi3,2%
• 8º maiorR$ 901 mil2,8%
• 9º maiorR$ 665 mil2,0%
• 10º maiorR$ 485 mil1,5%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.