ABC FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto16,6% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 11,1% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 22,0 mi em 09/2026 (+11,9% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 2,5 mi e devolveu R$ 6,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 22,0 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 19,6 mi

+11,9% em 12 meses

Ativo total

R$ 24,5 mi

Cotistas

3

soma das séries

Subordinação de 88,4% em 09/2026 (era 75,4% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-100,0%

Mezanino · 12 meses

-100,0%

Subordinada · 12 meses

34,2%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 21,8 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 22,4 mi; R$ 28 mil em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• IndustrialR$ 14 mi57,5%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 8,5 mi36,0%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 1,2 mi5,2%
• AgronegócioR$ 313 mil1,3%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 12 mi61,5%
• 31–60 dR$ 4,4 mi22,4%
• 61–90 dR$ 1,9 mi9,7%
• 91–120 dR$ 928 mil4,7%
• 121–150 dR$ 310 mil1,6%
• 151–180 dR$ 29 mil0,1%

16,6% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 3,9 mi), contra 11,1% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,7 mi43,6%
• 31–60 dR$ 423 mil10,8%
• 61–90 dR$ 19 mil0,5%
• 91–120 dR$ 207 mil5,3%
• 121–150 dR$ 95 mil2,4%
• 181–360 dR$ 261 mil6,6%
• 361–720 dR$ 131 mil3,3%
• 721–1080 dR$ 144 mil3,7%
• > 1080 dR$ 935 mil23,8%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 97,4 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 224 mil e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 97,4 mi

Recompras · 12 m

R$ 224 mil

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 4,2% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 16,5% (09/2026).

• 1º maiorR$ 915 mil4,2%
• 2º maiorR$ 854 mil3,9%
• 3º maiorR$ 841 mil3,9%
• 4º maiorR$ 487 mil2,2%
• 5º maiorR$ 485 mil2,2%
• 6º maiorR$ 446 mil2,0%
• 7º maiorR$ 316 mil1,4%
• 8º maiorR$ 296 mil1,4%
• 9º maiorR$ 267 mil1,2%
• 10º maiorR$ 266 mil1,2%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.