OPHIR FIDC

Patrimônio líquido de R$ 371,0 mi em 09/2026 (+55,1% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 123,0 mi e devolveu R$ 43,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 371,0 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 239,2 mi

+55,1% em 12 meses

Ativo total

R$ 372,2 mi

Cotistas

104

soma das séries

Subordinação de 37,3% em 09/2026 (era 33,9% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

19,4%

Mezanino · 12 meses

20,6%

Subordinada · 12 meses

14,4%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 357,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 370,8 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 179 mi47,9%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 141 mi37,7%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 54 mi14,4%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 168 mi49,2%
• 31–60 dR$ 55 mi16,0%
• 61–90 dR$ 28 mi8,2%
• 91–120 dR$ 17 mi5,1%
• 121–150 dR$ 10 mi3,0%
• 151–180 dR$ 28 mi8,3%
• 181–360 dR$ 23 mi6,8%
• 361–720 dR$ 12 mi3,5%

8,7% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 32,6 mi), contra 11,5% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 20 mi61,1%
• 31–60 dR$ 4,1 mi12,6%
• 61–90 dR$ 860 mil2,6%
• 91–120 dR$ 2,6 mi7,9%
• 121–150 dR$ 1,4 mi4,2%
• 151–180 dR$ 912 mil2,8%
• 181–360 dR$ 2,8 mi8,7%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 1,8 bi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 45,9 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 1,8 bi

Recompras · 12 m

R$ 45,9 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 12/2025, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 2,6% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 10,6% (09/2026).

• 1º maiorR$ 9,4 mi2,6%
• 2º maiorR$ 8,4 mi2,4%
• 3º maiorR$ 6,8 mi1,9%
• 4º maiorR$ 6,7 mi1,9%
• 5º maiorR$ 6,6 mi1,8%
• 6º maiorR$ 5,5 mi1,5%
• 7º maiorR$ 5,3 mi1,5%
• 8º maiorR$ 5,2 mi1,4%
• 9º maiorR$ 5 mi1,4%
• 10º maiorR$ 4,9 mi1,4%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.