ICRED OPARÁ FIDC NP - SEGMENTO FINANCEIRO - DE

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoFundo não padronizado (NP): pode comprar créditos vencidos, judiciais ou de risco atípico, então inadimplência alta faz parte da estratégia e não gera alerta.

Patrimônio líquido de R$ 73,1 mi em 09/2026 (+50,7% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 27,6 mi e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 73,1 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 48,5 mi

+50,7% em 12 meses

Ativo total

R$ 73,3 mi

Cotistas

1

soma das séries

Subordinação de 8,2% em 08/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-10,6%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-100,0%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 1,3 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 73,2 mi; R$ 71,8 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 5,7 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 119 mil2,5%
• 31–60 dR$ 101 mil2,2%
• 61–90 dR$ 139 mil3,0%
• 91–120 dR$ 102 mil2,2%
• 121–150 dR$ 100 mil2,1%
• 151–180 dR$ 97 mil2,1%
• 181–360 dR$ 613 mil13,1%
• 361–720 dR$ 1 mi21,7%
• 721–1080 dR$ 807 mil17,2%
• > 1080 dR$ 1,6 mi33,9%

17,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 984 mil), contra 32,4% doze meses antes.

Fundo não padronizado: pode comprar créditos já vencidos ou judiciais, então inadimplência alta faz parte da estratégia.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 143 mil14,5%
• 31–60 dR$ 133 mil13,5%
• 61–90 dR$ 89 mil9,0%
• 91–120 dR$ 94 mil9,6%
• 121–150 dR$ 88 mil8,9%
• 151–180 dR$ 75 mil7,7%
• 181–360 dR$ 347 mil35,3%
• 361–720 dR$ 14 mil1,4%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 5,4 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 5,4 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 06/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 4,1% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 17,5% (09/2026).

• 1º maiorR$ 52 mil4,1%
• 2º maiorR$ 48 mil3,8%
• 3º maiorR$ 44 mil3,4%
• 4º maiorR$ 40 mil3,1%
• 5º maiorR$ 39 mil3,0%
• 6º maiorR$ 32 mil2,5%
• 7º maiorR$ 31 mil2,4%
• 8º maiorR$ 31 mil2,4%
• 9º maiorR$ 31 mil2,4%
• 10º maiorR$ 31 mil2,4%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.