FATURE FIDC MULTISSETORIAL

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto36,3% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 49,0% doze meses antes.
• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 10,4 mi em direitos creditórios (49,4% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 12,5 mi em 09/2026 (+56,1% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 4,9 mi e devolveu R$ 2,9 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 12,5 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 8,0 mi

+56,1% em 12 meses

Ativo total

R$ 13,7 mi

Cotistas

4

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

18,0%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

—

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 12,9 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 13,5 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• IndustrialR$ 14 mi60,6%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 5,7 mi24,7%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 2,2 mi9,5%
• ImobiliárioR$ 777 mil3,4%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 397 mil1,7%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 8,2 mi56,4%
• 31–60 dR$ 2,8 mi18,8%
• 61–90 dR$ 1,3 mi9,0%
• 91–120 dR$ 226 mil1,5%
• 121–150 dR$ 92 mil0,6%
• 151–180 dR$ 57 mil0,4%
• 181–360 dR$ 434 mil3,0%
• 361–720 dR$ 683 mil4,7%
• 721–1080 dR$ 384 mil2,6%
• > 1080 dR$ 421 mil2,9%

36,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 8,3 mi), contra 49,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,6 mi19,7%
• 31–60 dR$ 193 mil2,3%
• 61–90 dR$ 265 mil3,2%
• 91–120 dR$ 242 mil2,9%
• 121–150 dR$ 152 mil1,8%
• 151–180 dR$ 201 mil2,4%
• 181–360 dR$ 1,3 mi15,8%
• 361–720 dR$ 3,5 mi42,4%
• 721–1080 dR$ 715 mil8,6%
• > 1080 dR$ 68 mil0,8%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 78,6 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 10,4 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 78,6 mi

Recompras · 12 m

R$ 10,4 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 8,2% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 34,7% (09/2026).

• 1º maiorR$ 1,1 mi8,2%
• 2º maiorR$ 1 mi8,1%
• 3º maiorR$ 833 mil6,4%
• 4º maiorR$ 796 mil6,1%
• 5º maiorR$ 765 mil5,9%
• 6º maiorR$ 763 mil5,9%
• 7º maiorR$ 745 mil5,8%
• 8º maiorR$ 726 mil5,6%
• 9º maiorR$ 686 mil5,3%
• 10º maiorR$ 591 mil4,6%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.