TOPCRED FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio28,3% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 27,7% doze meses antes.
• InfoSubordinação caiu de 61,4% para 45,1% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.

Patrimônio líquido de R$ 116,8 mi em 09/2026 (+6,5% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 40,4 mi e devolveu R$ 54,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 116,8 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 109,7 mi

+6,5% em 12 meses

Ativo total

R$ 129,1 mi

Cotistas

44

soma das séries

Subordinação de 45,0% em 09/2026 (era 61,4% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

20,6%

Mezanino · 12 meses

22,0%

Subordinada · 12 meses

15,2%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 117,9 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 127,4 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 165 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 20 mi16,5%
• 31–60 dR$ 16 mi13,7%
• 61–90 dR$ 15 mi13,1%
• 91–120 dR$ 13 mi10,6%
• 121–150 dR$ 10 mi8,7%
• 151–180 dR$ 9,2 mi7,8%
• 181–360 dR$ 27 mi22,6%
• 361–720 dR$ 7,7 mi6,5%
• 721–1080 dR$ 609 mil0,5%
• > 1080 dR$ 22 mil0,0%

28,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 46,8 mi), contra 27,7% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 7,6 mi16,3%
• 31–60 dR$ 5,6 mi11,9%
• 61–90 dR$ 5,6 mi12,0%
• 91–120 dR$ 5,6 mi12,0%
• 121–150 dR$ 5,7 mi12,2%
• 151–180 dR$ 5,5 mi11,7%
• 181–360 dR$ 11 mi23,9%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 172,2 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 172,2 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.