FIDC VCK II CONSIGNADOS

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioCotas subordinadas perderam 26,0% nos últimos três meses: sinal de perdas na carteira sendo absorvidas pelo colchão.

Patrimônio líquido de R$ 218,6 mi em 09/2026 (-12,7% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 245,9 mi e devolveu R$ 52,7 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 218,6 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 250,5 mi

-12,7% em 12 meses

Ativo total

R$ 219,2 mi

Cotistas

42

soma das séries

Subordinação de 15,3% em 09/2026 (era 16,6% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

13,0%

Mezanino · 12 meses

16,5%

Subordinada · 12 meses

-45,6%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 216,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 219,2 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 227 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 5,9 mi2,7%
• 31–60 dR$ 5,8 mi2,6%
• 61–90 dR$ 5,7 mi2,6%
• 91–120 dR$ 5,6 mi2,5%
• 121–150 dR$ 5,5 mi2,5%
• 151–180 dR$ 5,5 mi2,5%
• 181–360 dR$ 31 mi14,0%
• 361–720 dR$ 53 mi24,0%
• 721–1080 dR$ 45 mi20,2%
• > 1080 dR$ 58 mi26,4%

2,5% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 5,8 mi), contra 0,7% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 533 mil9,3%
• 31–60 dR$ 509 mil8,9%
• 61–90 dR$ 509 mil8,8%
• 91–120 dR$ 284 mil4,9%
• 121–150 dR$ 451 mil7,8%
• 151–180 dR$ 412 mil7,2%
• 181–360 dR$ 1,8 mi32,1%
• 361–720 dR$ 1,2 mi20,1%
• 721–1080 dR$ 50 mil0,9%
• > 1080 dR$ 950,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 246,9 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 70 mil e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 246,9 mi

Recompras · 12 m

R$ 70 mil

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.