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1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio12,8% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 6,4% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 4,5 mi em 09/2026 (-70,4% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 2,9 mi e devolveu R$ 14,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 4,5 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 15,1 mi

-70,4% em 12 meses

Ativo total

R$ 4,6 mi

Cotistas

5

soma das séries

Subordinação de 32,0% em 09/2026 (era 71,5% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

21,3%

Mezanino · 12 meses

19,4%

Subordinada · 12 meses

-24,4%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 4,5 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 4,5 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 2,6 mi50,7%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 2,5 mi49,3%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 436 mil9,9%
• 31–60 dR$ 1,4 mi31,2%
• 61–90 dR$ 1,3 mi28,8%
• 91–120 dR$ 130 mil3,0%
• 121–150 dR$ 1,2 mi27,1%

12,8% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 643 mil), contra 6,4% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 52 mil8,1%
• 31–60 dR$ 29 mil4,5%
• 181–360 dR$ 98 mil15,2%
• 361–720 dR$ 294 mil45,7%
• 721–1080 dR$ 20 mil3,1%
• > 1080 dR$ 150 mil23,3%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 13,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 13,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 53,4% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 100,0% (09/2026).

• 1º maiorR$ 2,4 mi53,4%
• 2º maiorR$ 1,5 mi32,9%
• 3º maiorR$ 392 mil8,8%
• 4º maiorR$ 363 mil8,1%
• 5º maiorR$ 259 mil5,8%
• 6º maiorR$ 109 mil2,4%
• 7º maiorR$ 61 mil1,4%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.