GRUPO AFFIX FIDC MULTISSETORIAL

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio14,1% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 11,9% doze meses antes.
• MédioEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 10,6 mi em direitos creditórios (71,0% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.
• InfoSubordinação caiu de 91,2% para 68,6% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.

Patrimônio líquido de R$ 17,9 mi em 09/2026 (+54,2% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 4,5 mi e devolveu R$ 2,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 17,9 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 11,6 mi

+54,2% em 12 meses

Ativo total

R$ 18,6 mi

Cotistas

12

soma das séries

Subordinação de 68,6% em 09/2026 (era 91,2% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

20,0%

Mezanino · 12 meses

21,1%

Subordinada · 12 meses

58,6%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 14,4 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 15,5 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 7,2 mi45,4%
• IndustrialR$ 4,2 mi26,4%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 2,9 mi18,1%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 1,3 mi8,0%
• ImobiliárioR$ 272 mil1,7%
• AgronegócioR$ 66 mil0,4%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 6,7 mi49,0%
• 31–60 dR$ 1,8 mi13,4%
• 61–90 dR$ 1,2 mi8,8%
• 91–120 dR$ 433 mil3,2%
• 121–150 dR$ 342 mil2,5%
• 151–180 dR$ 304 mil2,2%
• 181–360 dR$ 1,5 mi10,9%
• 361–720 dR$ 797 mil5,8%
• 721–1080 dR$ 571 mil4,2%

14,1% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 2,3 mi), contra 11,8% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 662 mil29,4%
• 31–60 dR$ 121 mil5,4%
• 61–90 dR$ 273 mil12,1%
• 91–120 dR$ 149 mil6,6%
• 121–150 dR$ 152 mil6,7%
• 151–180 dR$ 73 mil3,3%
• 181–360 dR$ 46 mil2,1%
• 361–720 dR$ 255 mil11,3%
• 721–1080 dR$ 463 mil20,6%
• > 1080 dR$ 57 mil2,5%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 95,1 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 10,6 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 95,1 mi

Recompras · 12 m

R$ 10,6 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 5,4% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 19,4% (09/2026).

• 1º maiorR$ 776 mil5,4%
• 2º maiorR$ 635 mil4,4%
• 3º maiorR$ 626 mil4,3%
• 4º maiorR$ 394 mil2,7%
• 5º maiorR$ 360 mil2,5%
• 6º maiorR$ 293 mil2,0%
• 7º maiorR$ 281 mil2,0%
• 8º maiorR$ 277 mil1,9%
• 9º maiorR$ 234 mil1,6%
• 10º maiorR$ 224 mil1,6%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.