F2 BANK FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioInadimplência da carteira subiu de 5,0% para 8,5% em 12 meses.

Patrimônio líquido de R$ 24,0 mi em 09/2026 (-43,5% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 16,9 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 24,0 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 42,4 mi

-43,5% em 12 meses

Ativo total

R$ 24,1 mi

Cotistas

1

soma das séries

Subordinação de 99,4% em 05/2023: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

0,0%

Mezanino · 12 meses

0,0%

Subordinada · 12 meses

-4,4%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 22,3 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 24,1 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 35 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 7,8 mi24,5%
• 31–60 dR$ 1,4 mi4,5%
• 61–90 dR$ 1,2 mi3,8%
• 91–120 dR$ 1,1 mi3,6%
• 121–150 dR$ 1,1 mi3,4%
• 151–180 dR$ 1,1 mi3,6%
• 181–360 dR$ 5,1 mi16,0%
• 361–720 dR$ 7,6 mi24,0%
• 721–1080 dR$ 4,2 mi13,2%
• > 1080 dR$ 1,1 mi3,4%

8,5% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 2,9 mi), contra 5,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 327 mil11,1%
• 31–60 dR$ 313 mil10,6%
• 61–90 dR$ 320 mil10,9%
• 91–120 dR$ 316 mil10,7%
• 121–150 dR$ 299 mil10,2%
• 151–180 dR$ 299 mil10,2%
• 181–360 dR$ 1,1 mi36,2%
• 361–720 dR$ 2 mil0,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 76,1 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 76,1 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

4 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 34,1% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 100,0% (09/2026).

• 1º maiorR$ 7,6 mi34,1%
• 2º maiorR$ 6,8 mi30,4%
• 3º maiorR$ 5,2 mi23,5%
• 4º maiorR$ 4,4 mi19,7%
• 5º maiorR$ 1,3 mi6,0%
• 6º maiorR$ 709 mil3,2%
• 7º maiorR$ 655 mil2,9%
• 8º maiorR$ 537 mil2,4%
• 9º maiorR$ 491 mil2,2%
• 10º maiorR$ 487 mil2,2%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.