CARMEL II - FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto17,4% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 5,8% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 40,1 mi em 09/2026 (+18,8% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 40,1 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 33,7 mi

+18,8% em 12 meses

Ativo total

R$ 40,1 mi

Cotistas

6

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

17,0%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

1,1%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 7,1 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 40,1 mi; R$ 31,7 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 7,1 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• 181–360 dR$ 2,8 mi46,9%
• 361–720 dR$ 3,1 mi53,1%

17,4% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 1,2 mi), contra 5,8% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 199 mil16,0%
• 31–60 dR$ 200 mil16,1%
• 61–90 dR$ 479 mil38,6%
• 91–120 dR$ 187 mil15,1%
• 121–150 dR$ 175 mil14,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 4,5 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 4,5 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

O administrador não identificou cedentes no informe mensal. A identificação só existe desde 11/2019 e, na prática, aparece só quem tem 10% ou mais dos direitos creditórios: fundos multicedente pulverizados ficam sem lista.

O maior valor da tabela VIII equivale a 16,0% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 16,0% (09/2026).

• 1º maiorR$ 1,1 mi16,0%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.