PRECATO III FIDC DE

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioPatrimônio caiu de R$ 22,1 mi para R$ 5,3 mi em 12 meses, e amortizações e resgates explicam só parte da queda: pode haver perda na carteira.

Patrimônio líquido de R$ 5,3 mi em 09/2026 (-75,9% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 10,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 5,3 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 22,1 mi

-75,9% em 12 meses

Ativo total

R$ 7,5 mi

Cotistas

7

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

5,6%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

2,3%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 6,8 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 7,5 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 6,8 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• 181–360 dR$ 6,8 mi100,0%

0,0% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 0,00), contra 0,0% doze meses antes.

O fundo parece comprar créditos já vencidos ou judiciais (pelo nome ou pela carteira quase toda vencida há mais de um ano): inadimplência alta faz parte da estratégia.

Em 12 meses o fundo comprou R$ 0,00 em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 0,00

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 03/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 51,9% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 93,2% (09/2026).

• 1º maiorR$ 3,5 mi51,9%
• 2º maiorR$ 1,4 mi21,2%
• 3º maiorR$ 632 mil9,3%
• 4º maiorR$ 373 mil5,5%
• 5º maiorR$ 358 mil5,3%
• 6º maiorR$ 161 mil2,4%
• 7º maiorR$ 124 mil1,8%
• 8º maiorR$ 91 mil1,3%
• 9º maiorR$ 90 mil1,3%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.