EMPRESTA I FIDC FINANCEIROS DE RESPONSABILIDE LIMITADA

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioInadimplência da carteira subiu de 0,1% para 5,3% em 12 meses.

Patrimônio líquido de R$ 31,0 mi em 09/2026 (-30,6% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 11,4 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 31,0 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 44,6 mi

-30,6% em 12 meses

Ativo total

R$ 44,0 mi

Cotistas

34

soma das séries

Subordinação de 73,6% em 09/2026 (era 45,7% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-25,8%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

20,3%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 28,6 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 43,8 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 29 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 1,3 mi4,7%
• 31–60 dR$ 1,3 mi4,8%
• 61–90 dR$ 1,3 mi4,7%
• 91–120 dR$ 1,3 mi4,6%
• 121–150 dR$ 1,2 mi4,4%
• 151–180 dR$ 1,2 mi4,5%
• 181–360 dR$ 6,2 mi22,7%
• 361–720 dR$ 8,2 mi29,8%
• 721–1080 dR$ 4,4 mi16,1%
• > 1080 dR$ 1 mi3,7%

5,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 1,5 mi), contra 0,1% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,4 mi93,1%
• 91–120 dR$ 5 mil0,3%
• 121–150 dR$ 8 mil0,5%
• 151–180 dR$ 10 mil0,7%
• 181–360 dR$ 46 mil3,0%
• 361–720 dR$ 36 mil2,4%
• 721–1080 dR$ 1 mil0,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 0,00 em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 0,00

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.