ALUME FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio11,8% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 6,8% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 102,9 mi em 09/2026 (+1,1% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 102,9 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 101,8 mi

+1,1% em 12 meses

Ativo total

R$ 103,2 mi

Cotistas

86

soma das séries

Subordinação de 46,9% em 09/2026 (era 34,0% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

19,3%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

17,4%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 91,3 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 101,6 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 112 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 5,5 mi5,5%
• 31–60 dR$ 5,6 mi5,6%
• 61–90 dR$ 5,3 mi5,4%
• 91–120 dR$ 5,1 mi5,2%
• 121–150 dR$ 5,1 mi5,2%
• 151–180 dR$ 5 mi5,0%
• 181–360 dR$ 24 mi24,0%
• 361–720 dR$ 28 mi28,7%
• 721–1080 dR$ 9,4 mi9,6%
• > 1080 dR$ 5,6 mi5,6%

11,8% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 13,1 mi), contra 6,8% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,9 mi14,8%
• 31–60 dR$ 1,3 mi9,6%
• 61–90 dR$ 1 mi7,6%
• 91–120 dR$ 896 mil6,8%
• 121–150 dR$ 795 mil6,1%
• 151–180 dR$ 687 mil5,2%
• 181–360 dR$ 2,8 mi21,0%
• 361–720 dR$ 2,5 mi19,1%
• 721–1080 dR$ 1 mi8,0%
• > 1080 dR$ 228 mil1,7%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 162,0 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 162,0 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2025, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.