SOLFÁCIL IV FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio16,7% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 16,6% doze meses antes.
• InfoPatrimônio caiu de R$ 47,0 mi para R$ 14,2 mi em 12 meses, quase tudo por amortizações e resgates pagos aos cotistas (R$ 28,1 mi).

Patrimônio líquido de R$ 14,2 mi em 09/2026 (-69,8% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 28,1 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 14,2 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 47,0 mi

-69,8% em 12 meses

Ativo total

R$ 15,0 mi

Cotistas

1

soma das séries

Subordinação de 83,5% em 08/2025: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-0,2%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

—

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 11,7 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 12,7 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 21 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 886 mil5,1%
• 31–60 dR$ 798 mil4,6%
• 61–90 dR$ 772 mil4,5%
• 91–120 dR$ 754 mil4,4%
• 121–150 dR$ 685 mil4,0%
• 151–180 dR$ 756 mil4,4%
• 181–360 dR$ 3,8 mi22,0%
• 361–720 dR$ 5,2 mi30,2%
• 721–1080 dR$ 2,6 mi15,1%
• > 1080 dR$ 990 mil5,7%

16,7% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 3,5 mi), contra 16,6% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 663 mil19,1%
• 31–60 dR$ 580 mil16,7%
• 61–90 dR$ 467 mil13,5%
• 91–120 dR$ 398 mil11,5%
• 121–150 dR$ 317 mil9,2%
• 151–180 dR$ 263 mil7,6%
• 181–360 dR$ 778 mil22,4%
• 361–720 dR$ 4190,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 5,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 5,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 2,8% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 11,4% (09/2026).

• 1º maiorR$ 332 mil2,8%
• 2º maiorR$ 289 mil2,5%
• 3º maiorR$ 271 mil2,3%
• 4º maiorR$ 230 mil2,0%
• 5º maiorR$ 211 mil1,8%
• 6º maiorR$ 201 mil1,7%
• 7º maiorR$ 193 mil1,7%
• 8º maiorR$ 189 mil1,6%
• 9º maiorR$ 188 mil1,6%
• 10º maiorR$ 163 mil1,4%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.