BANKAP FI EM DIREITOS CREDITO´RIOS MULTISSETORIAL

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 24,0 mi em direitos creditórios (33,0% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 98,2 mi em 09/2026 (+63,9% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 53,5 mi e devolveu R$ 35,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 98,2 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 59,9 mi

+63,9% em 12 meses

Ativo total

R$ 98,8 mi

Cotistas

28

soma das séries

Subordinação de 41,6% em 09/2026 (era 44,4% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

18,9%

Mezanino · 12 meses

24,5%

Subordinada · 12 meses

59,1%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 86,3 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 97,9 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 69 mi74,4%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 15 mi16,4%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 8,6 mi9,2%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 40 mi46,9%
• 31–60 dR$ 19 mi21,7%
• 61–90 dR$ 13 mi15,8%
• 91–120 dR$ 3,2 mi3,8%
• 121–150 dR$ 1,8 mi2,1%
• 151–180 dR$ 2 mi2,3%
• 181–360 dR$ 5 mi5,8%
• 361–720 dR$ 1,1 mi1,3%
• 721–1080 dR$ 238 mil0,3%

8,5% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 7,9 mi), contra 9,6% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 3,4 mi42,7%
• 31–60 dR$ 341 mil4,3%
• 61–90 dR$ 261 mil3,3%
• 91–120 dR$ 135 mil1,7%
• 121–150 dR$ 133 mil1,7%
• 151–180 dR$ 451 mil5,7%
• 181–360 dR$ 3,2 mi40,6%
• 361–720 dR$ 4 mil0,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 475,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 24,0 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 475,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 24,0 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 04/2025, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 9,4% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 20,5% (09/2026).

• 1º maiorR$ 8,1 mi9,4%
• 2º maiorR$ 4,5 mi5,2%
• 3º maiorR$ 1,8 mi2,1%
• 4º maiorR$ 1,7 mi2,0%
• 5º maiorR$ 1,6 mi1,9%
• 6º maiorR$ 1,6 mi1,9%
• 7º maiorR$ 1,3 mi1,5%
• 8º maiorR$ 1,2 mi1,4%
• 9º maiorR$ 1,2 mi1,4%
• 10º maiorR$ 1,1 mi1,2%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.