WAY ENGELUZ FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioCotas subordinadas perderam 10,0% nos últimos três meses: sinal de perdas na carteira sendo absorvidas pelo colchão.

Patrimônio líquido de R$ 54,3 mi em 09/2026 (+8,5% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 17,1 mi e devolveu R$ 22,7 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 54,3 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 50,0 mi

+8,5% em 12 meses

Ativo total

R$ 54,5 mi

Cotistas

5

soma das séries

Subordinação de 44,1% em 09/2026 (era 48,5% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

20,6%

Mezanino · 12 meses

24,6%

Subordinada · 12 meses

14,3%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 51,9 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 54,5 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 55 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 1,3 mi2,5%
• 31–60 dR$ 3,4 mi6,5%
• 61–90 dR$ 1,3 mi2,5%
• 91–120 dR$ 1,3 mi2,5%
• 121–150 dR$ 1,3 mi2,4%
• 151–180 dR$ 1,3 mi2,4%
• 181–360 dR$ 7 mi13,2%
• 361–720 dR$ 11 mi21,7%
• 721–1080 dR$ 10 mi19,4%
• > 1080 dR$ 14 mi27,0%

3,1% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 1,7 mi), contra 0,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 693 mil40,4%
• 31–60 dR$ 693 mil40,4%
• 61–90 dR$ 165 mil9,6%
• 91–120 dR$ 165 mil9,6%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 74,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 4,7 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 74,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 4,7 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

4 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 17,3% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 66,8% (09/2026).

• 1º maiorR$ 9 mi17,3%
• 2º maiorR$ 7,4 mi14,3%
• 3º maiorR$ 6,9 mi13,4%
• 4º maiorR$ 6,2 mi12,0%
• 5º maiorR$ 5,1 mi9,8%
• 6º maiorR$ 4,1 mi7,8%
• 7º maiorR$ 2,5 mi4,8%
• 8º maiorR$ 2,5 mi4,8%
• 9º maiorR$ 2,2 mi4,3%
• 10º maiorR$ 2,2 mi4,2%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.