PERSA FIDC NP

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoFundo não padronizado (NP): pode comprar créditos vencidos, judiciais ou de risco atípico, então inadimplência alta faz parte da estratégia e não gera alerta.

Patrimônio líquido de R$ 30,7 mi em 09/2026 (+660,0% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 31,6 mi e devolveu R$ 4,6 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 30,7 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 4,0 mi

+660,0% em 12 meses

Ativo total

R$ 30,9 mi

Cotistas

1

soma das séries

Subordinação de 99,5% em 08/2024: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

0,0%

Mezanino · 12 meses

0,0%

Subordinada · 12 meses

-34,7%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 30,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 30,9 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 39 mi92,5%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 2,8 mi6,6%
• Ações judiciaisR$ 379 mil0,9%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 1,4 mi4,6%
• 31–60 dR$ 456 mil1,5%
• 121–150 dR$ 708 mil2,3%
• 361–720 dR$ 28 mi90,4%
• > 1080 dR$ 384 mil1,2%

26,7% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 11,2 mi), contra 68,0% doze meses antes.

Fundo não padronizado: pode comprar créditos já vencidos ou judiciais, então inadimplência alta faz parte da estratégia.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,2 mi10,6%
• 31–60 dR$ 259 mil2,3%
• 61–90 dR$ 268 mil2,4%
• 91–120 dR$ 264 mil2,4%
• 121–150 dR$ 270 mil2,4%
• 151–180 dR$ 26 mil0,2%
• 181–360 dR$ 2,6 mi22,8%
• 361–720 dR$ 6,1 mi54,4%
• 721–1080 dR$ 281 mil2,5%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 57,3 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 510 mil e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 57,3 mi

Recompras · 12 m

R$ 510 mil

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

4 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 81,2% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 100,0% (09/2026).

• 1º maiorR$ 24 mi81,2%
• 2º maiorR$ 4,2 mi14,1%
• 3º maiorR$ 3,2 mi10,8%
• 4º maiorR$ 3,1 mi10,2%
• 5º maiorR$ 2,4 mi8,2%
• 6º maiorR$ 1,5 mi5,0%
• 7º maiorR$ 1,4 mi4,8%
• 8º maiorR$ 716 mil2,4%
• 9º maiorR$ 452 mil1,5%
• 10º maiorR$ 369 mil1,2%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.