NICE 2TM FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto47,1% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-07), contra 17,9% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 2,3 mi em 07/2026 (-74,6% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 8,1 mi e devolveu R$ 6,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 2,3 mi

07/2026

Há 12 meses

R$ 8,9 mi

-74,6% em 12 meses

Ativo total

R$ 7,0 mi

Cotistas

1

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-3,4%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-0,8%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 3,5 mi em direitos creditórios em 07/2026, dentro de uma carteira de R$ 4,5 mi.

Por tipo de recebível · 07/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 6,1 mi100,0%

A vencer, por prazo · 07/2026

• 31–60 dR$ 149 mil4,6%
• 61–90 dR$ 108 mil3,4%
• 91–120 dR$ 342 mil10,6%
• 121–150 dR$ 116 mil3,6%
• 151–180 dR$ 53 mil1,6%
• 181–360 dR$ 466 mil14,4%
• 361–720 dR$ 1,3 mi40,7%
• 721–1080 dR$ 72 mil2,2%
• > 1080 dR$ 609 mil18,9%

47,1% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 07/2026 (R$ 2,9 mi), contra 17,9% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 07/2026

• até 30 dR$ 81 mil2,8%
• 31–60 dR$ 37 mil1,3%
• 61–90 dR$ 13 mil0,5%
• 91–120 dR$ 32 mil1,1%
• 121–150 dR$ 68 mil2,4%
• 151–180 dR$ 27 mil0,9%
• 181–360 dR$ 1,2 mi41,0%
• 361–720 dR$ 1,3 mi43,9%
• 721–1080 dR$ 176 mil6,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 24,1 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 24,1 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 10/2023, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 17,0% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 35,3% (07/2026).

• 1º maiorR$ 602 mil17,0%
• 2º maiorR$ 239 mil6,7%
• 3º maiorR$ 186 mil5,3%
• 4º maiorR$ 115 mil3,2%
• 5º maiorR$ 109 mil3,1%
• 6º maiorR$ 104 mil2,9%
• 7º maiorR$ 100 mil2,8%
• 8º maiorR$ 92 mil2,6%
• 9º maiorR$ 86 mil2,4%
• 10º maiorR$ 84 mil2,4%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.