SC FIDC

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio11,7% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 10,6% doze meses antes.
• MédioEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 26,4 mi em direitos creditórios (68,9% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 45,6 mi em 09/2026 (+18,7% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 1,4 mi e devolveu R$ 2,7 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 45,6 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 38,4 mi

+18,7% em 12 meses

Ativo total

R$ 46,3 mi

Cotistas

15

soma das séries

Subordinação de 25,3% em 09/2026 (era 22,9% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

19,4%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

31,8%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 39,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 45,7 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 38 mi95,9%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 1,2 mi3,1%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 422 mil1,1%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 21 mi58,5%
• 31–60 dR$ 9,2 mi26,0%
• 61–90 dR$ 2,7 mi7,6%
• 91–120 dR$ 981 mil2,8%
• 121–150 dR$ 626 mil1,8%
• 151–180 dR$ 165 mil0,5%
• 721–1080 dR$ 1,1 mi3,0%

11,7% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 4,7 mi), contra 10,6% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 3 mi63,7%
• 31–60 dR$ 889 mil19,0%
• 61–90 dR$ 348 mil7,4%
• 91–120 dR$ 146 mil3,1%
• 181–360 dR$ 280 mil6,0%
• 361–720 dR$ 37 mil0,8%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 263,1 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 26,4 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 263,1 mi

Recompras · 12 m

R$ 26,4 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 12/2025, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 2,7% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 9,5% (09/2026).

• 1º maiorR$ 1,1 mi2,7%
• 2º maiorR$ 900 mil2,3%
• 3º maiorR$ 592 mil1,5%
• 4º maiorR$ 587 mil1,5%
• 5º maiorR$ 561 mil1,4%
• 6º maiorR$ 501 mil1,3%
• 7º maiorR$ 484 mil1,2%
• 8º maiorR$ 420 mil1,1%
• 9º maiorR$ 385 mil1,0%
• 10º maiorR$ 329 mil0,8%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.