FIDC BEES BANK

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Info99,2% da carteira está vencida, mas o fundo parece comprar créditos já vencidos ou judiciais (pela carteira quase toda vencida há mais de um ano); nesse caso inadimplência alta é a estratégia, não um alerta.

Patrimônio líquido de R$ 5,6 mi em 09/2026 (+6,0% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 26 mil aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 5,6 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 5,3 mi

+6,0% em 12 meses

Ativo total

R$ 5,7 mi

Cotistas

1

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

6,1%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

0,5%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 247 mil em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 5,7 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 23 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 39 mil19,6%
• 31–60 dR$ 34 mil17,4%
• 61–90 dR$ 36 mil18,0%
• 91–120 dR$ 29 mil14,7%
• 121–150 dR$ 16 mil7,9%
• 151–180 dR$ 8 mil4,0%
• 181–360 dR$ 31 mil15,6%
• 361–720 dR$ 6 mil2,8%

99,2% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 23,1 mi), contra 98,9% doze meses antes.

O fundo parece comprar créditos já vencidos ou judiciais (pelo nome ou pela carteira quase toda vencida há mais de um ano): inadimplência alta faz parte da estratégia.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 25 mil0,1%
• 31–60 dR$ 10 mil0,0%
• 61–90 dR$ 6 mil0,0%
• 91–120 dR$ 30 mil0,1%
• 121–150 dR$ 34 mil0,1%
• 151–180 dR$ 37 mil0,2%
• 181–360 dR$ 235 mil1,0%
• 361–720 dR$ 569 mil2,5%
• 721–1080 dR$ 2,1 mi9,1%
• > 1080 dR$ 20 mi86,8%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 456 mil em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 456 mil

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

4 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 85,9% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 100,0% (09/2026).

• 1º maiorR$ 212 mil85,9%
• 2º maiorR$ 195 mil78,8%
• 3º maiorR$ 187 mil75,7%
• 4º maiorR$ 160 mil64,9%
• 5º maiorR$ 158 mil64,1%
• 6º maiorR$ 154 mil62,4%
• 7º maiorR$ 130 mil52,7%
• 8º maiorR$ 130 mil52,6%
• 9º maiorR$ 126 mil51,2%
• 10º maiorR$ 118 mil47,7%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.