K-FIDC - RESP LIMITADA CRÉDITO PESSOAL

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto35,6% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 28,3% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 94,3 mi em 09/2026 (+63,3% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 7,0 mi e devolveu R$ 9,9 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 94,3 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 57,8 mi

+63,3% em 12 meses

Ativo total

R$ 94,4 mi

Cotistas

24

soma das séries

Subordinação de 56,2% em 09/2026 (era 50,1% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

6,2%

Mezanino · 12 meses

8,3%

Subordinada · 12 meses

43,3%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 70,9 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 94,4 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 112 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 22 mi30,5%
• 31–60 dR$ 14 mi20,0%
• 61–90 dR$ 11 mi15,2%
• 91–120 dR$ 7,1 mi9,9%
• 121–150 dR$ 5 mi7,0%
• 151–180 dR$ 4,3 mi5,9%
• 181–360 dR$ 7,5 mi10,4%
• 361–720 dR$ 845 mil1,2%

35,6% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 39,9 mi), contra 28,3% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 10 mi26,2%
• 31–60 dR$ 6,5 mi16,3%
• 61–90 dR$ 4,7 mi11,7%
• 91–120 dR$ 3,3 mi8,4%
• 121–150 dR$ 2,9 mi7,2%
• 151–180 dR$ 2,6 mi6,4%
• 181–360 dR$ 9,5 mi23,8%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 178,9 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 178,9 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.