PAYJOY I FIDC SEGMENTO FINANCEIRO

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto51,7% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 57,0% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 539,3 mi em 09/2026 (+30,7% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 36,6 mi e devolveu R$ 256,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 539,3 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 412,6 mi

+30,7% em 12 meses

Ativo total

R$ 567,6 mi

Cotistas

5

soma das séries

Subordinação de 69,6% em 09/2026 (era 60,1% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

10,2%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

71,4%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 456,6 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 547,7 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Cartão de créditoR$ 1,03 bi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 162 mi32,6%
• 31–60 dR$ 115 mi23,1%
• 61–90 dR$ 84 mi16,8%
• 91–120 dR$ 57 mi11,5%
• 121–150 dR$ 37 mi7,5%
• 151–180 dR$ 23 mi4,6%
• 181–360 dR$ 20 mi4,0%

51,7% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 532,9 mi), contra 57,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 100 mi18,8%
• 31–60 dR$ 63 mi11,9%
• 61–90 dR$ 58 mi10,9%
• 91–120 dR$ 55 mi10,2%
• 121–150 dR$ 50 mi9,3%
• 151–180 dR$ 46 mi8,6%
• 181–360 dR$ 161 mi30,1%
• 361–720 dR$ 771 mil0,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 1,2 bi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 1,2 bi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.