MENTORE FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto30,3% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 16,5% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 340,2 mi em 09/2026 (+14,2% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 93,5 mi e devolveu R$ 211,4 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 340,2 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 297,8 mi

+14,2% em 12 meses

Ativo total

R$ 343,3 mi

Cotistas

57

soma das séries

Subordinação de 48,2% em 09/2026 (era 47,7% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

15,1%

Mezanino · 12 meses

19,3%

Subordinada · 12 meses

434,5%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 305,8 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 343,2 mi; R$ 26,3 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 319 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 183 mi82,4%
• 31–60 dR$ 2,9 mi1,3%
• 61–90 dR$ 36 mi16,3%

30,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 96,6 mi), contra 16,4% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 78 mi80,8%
• 31–60 dR$ 7 mi7,3%
• 61–90 dR$ 4,8 mi5,0%
• 91–120 dR$ 6,7 mi6,9%
• 121–150 dR$ 2 mil0,0%
• 151–180 dR$ 5 mil0,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 1,9 bi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 40 mil e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 1,9 bi

Recompras · 12 m

R$ 40 mil

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.