AVANTE FIDC NP

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoFundo não padronizado (NP): pode comprar créditos vencidos, judiciais ou de risco atípico, então inadimplência alta faz parte da estratégia e não gera alerta.
• InfoSubordinação caiu de 73,2% para 67,4% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.

Patrimônio líquido de R$ 113,0 mi em 09/2026 (+2,4% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 26,2 mi e devolveu R$ 41,4 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 113,0 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 110,4 mi

+2,4% em 12 meses

Ativo total

R$ 114,4 mi

Cotistas

17

soma das séries

Subordinação de 67,4% em 09/2026 (era 73,2% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

14,5%

Mezanino · 12 meses

17,6%

Subordinada · 12 meses

19,3%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 91,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 110,4 mi; R$ 14,4 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• IndustrialR$ 45 mi43,6%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 17 mi16,1%
• ImobiliárioR$ 16 mi15,5%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 15 mi14,7%
• AgronegócioR$ 5,2 mi5,1%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 5,2 mi5,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 46 mi54,3%
• 31–60 dR$ 18 mi20,9%
• 61–90 dR$ 6,9 mi8,1%
• 91–120 dR$ 1,9 mi2,3%
• 121–150 dR$ 1,5 mi1,8%
• 151–180 dR$ 1,2 mi1,5%
• 181–360 dR$ 5,5 mi6,5%
• 361–720 dR$ 3,1 mi3,7%
• 721–1080 dR$ 690 mil0,8%
• > 1080 dR$ 143 mil0,2%

17,7% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 18,2 mi), contra 2,8% doze meses antes.

Fundo não padronizado: pode comprar créditos já vencidos ou judiciais, então inadimplência alta faz parte da estratégia.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 5,6 mi30,7%
• 31–60 dR$ 1,1 mi6,2%
• 61–90 dR$ 894 mil4,9%
• 91–120 dR$ 5,5 mi30,4%
• 121–150 dR$ 1,9 mi10,4%
• 151–180 dR$ 3,2 mi17,4%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 665,3 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 7,7 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 665,3 mi

Recompras · 12 m

R$ 7,7 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 13,5% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 36,2% (09/2026).

• 1º maiorR$ 12 mi13,5%
• 2º maiorR$ 8,2 mi9,0%
• 3º maiorR$ 4,6 mi5,1%
• 4º maiorR$ 4,1 mi4,5%
• 5º maiorR$ 3,8 mi4,2%
• 6º maiorR$ 3,3 mi3,6%
• 7º maiorR$ 2,9 mi3,2%
• 8º maiorR$ 2,9 mi3,2%
• 9º maiorR$ 2,7 mi2,9%
• 10º maiorR$ 2,2 mi2,4%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.