PAGOL FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto20,2% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 12,4% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 30,5 mi em 09/2026 (-35,7% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 1,5 mi e devolveu R$ 23,1 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 30,5 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 47,5 mi

-35,7% em 12 meses

Ativo total

R$ 33,2 mi

Cotistas

1

soma das séries

Subordinação de 82,7% em 07/2025: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

0,0%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

11,0%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 30,1 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 33,2 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 52 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 2,9 mi7,1%
• 31–60 dR$ 2,8 mi6,7%
• 61–90 dR$ 2,6 mi6,2%
• 91–120 dR$ 2,4 mi5,9%
• 121–150 dR$ 1,6 mi3,8%
• 151–180 dR$ 2,9 mi7,0%
• 181–360 dR$ 10 mi24,5%
• 361–720 dR$ 12 mi27,8%
• 721–1080 dR$ 3,5 mi8,5%
• > 1080 dR$ 1 mi2,4%

20,2% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 10,5 mi), contra 12,4% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,2 mi11,8%
• 31–60 dR$ 1 mi9,9%
• 61–90 dR$ 978 mil9,3%
• 91–120 dR$ 933 mil8,9%
• 121–150 dR$ 882 mil8,4%
• 151–180 dR$ 853 mil8,1%
• 181–360 dR$ 4,6 mi43,6%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 13,2 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 13,2 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

3 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.