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1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio18,4% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 19,9% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 6,0 mi em 09/2026 (+19,9% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 2,2 mi e devolveu R$ 3,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 6,0 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 5,0 mi

+19,9% em 12 meses

Ativo total

R$ 6,1 mi

Cotistas

10

soma das séries

Subordinação de 32,4% em 09/2026 (era 28,1% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

22,0%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

78,1%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 6,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 6,0 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 4,7 mi76,0%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 1,5 mi24,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 3,6 mi70,5%
• 31–60 dR$ 1,3 mi24,7%
• 61–90 dR$ 249 mil4,9%

18,4% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 1,2 mi), contra 19,9% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 943 mil81,9%
• 181–360 dR$ 208 mil18,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 47,5 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 2,4 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 47,5 mi

Recompras · 12 m

R$ 2,4 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

3 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 7,7% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 25,8% (09/2026).

• 1º maiorR$ 466 mil7,7%
• 2º maiorR$ 349 mil5,8%
• 3º maiorR$ 282 mil4,7%
• 4º maiorR$ 243 mil4,0%
• 5º maiorR$ 216 mil3,6%
• 6º maiorR$ 214 mil3,5%
• 7º maiorR$ 184 mil3,1%
• 8º maiorR$ 150 mil2,5%
• 9º maiorR$ 150 mil2,5%
• 10º maiorR$ 141 mil2,3%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.