FIDC CONSIGNADO Q1

3 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto16,3% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-07), contra 4,6% doze meses antes.
• MédioSubordinação caiu de 39,0% para 17,0% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.
• MédioCotas subordinadas perderam 40,0% nos últimos três meses: sinal de perdas na carteira sendo absorvidas pelo colchão.

Patrimônio líquido de R$ 14,0 mi em 07/2026 (-43,1% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 384 mil e devolveu R$ 5,7 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 14,0 mi

07/2026

Há 12 meses

R$ 24,6 mi

-43,1% em 12 meses

Ativo total

R$ 14,2 mi

Cotistas

19

soma das séries

Subordinação de 17,0% em 07/2026 (era 39,0% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

19,6%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-73,4%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 14,0 mi em direitos creditórios em 07/2026, dentro de uma carteira de R$ 14,0 mi.

Por tipo de recebível · 07/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 24 mi100,0%

A vencer, por prazo · 07/2026

• até 30 dR$ 533 mil2,6%
• 31–60 dR$ 615 mil3,0%
• 61–90 dR$ 604 mil3,0%
• 91–120 dR$ 590 mil2,9%
• 121–150 dR$ 586 mil2,9%
• 151–180 dR$ 571 mil2,8%
• 181–360 dR$ 3,2 mi15,8%
• 361–720 dR$ 5,5 mi26,9%
• 721–1080 dR$ 3,8 mi18,4%
• > 1080 dR$ 4,4 mi21,7%

16,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 07/2026 (R$ 4,0 mi), contra 4,6% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 07/2026

• até 30 dR$ 232 mil5,8%
• 31–60 dR$ 313 mil7,8%
• 61–90 dR$ 138 mil3,5%
• 91–120 dR$ 228 mil5,7%
• 121–150 dR$ 228 mil5,7%
• 151–180 dR$ 582 mil14,6%
• 181–360 dR$ 1,3 mi33,7%
• 361–720 dR$ 823 mil20,6%
• 721–1080 dR$ 104 mil2,6%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 0,00 em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 1,4 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 0,00

Recompras · 12 m

R$ 1,4 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

O administrador não identificou cedentes no informe mensal. A identificação só existe desde 11/2019 e, na prática, aparece só quem tem 10% ou mais dos direitos creditórios: fundos multicedente pulverizados ficam sem lista.

O maior valor da tabela VIII equivale a 1,4% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 6,7% (07/2026).

• 1º maiorR$ 202 mil1,4%
• 2º maiorR$ 202 mil1,4%
• 3º maiorR$ 195 mil1,4%
• 4º maiorR$ 178 mil1,3%
• 5º maiorR$ 168 mil1,2%
• 6º maiorR$ 152 mil1,1%
• 7º maiorR$ 148 mil1,1%
• 8º maiorR$ 145 mil1,0%
• 9º maiorR$ 144 mil1,0%
• 10º maiorR$ 141 mil1,0%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.