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1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio11,1% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 26,6% doze meses antes.
• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 33,3 mi em direitos creditórios (43,2% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 99,3 mi em 09/2026 (+105,9% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 40,2 mi e devolveu R$ 131 mil aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 99,3 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 48,2 mi

+105,9% em 12 meses

Ativo total

R$ 99,4 mi

Cotistas

6

soma das séries

Subordinação de 6,7% em 09/2026 (era 6,8% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

15,9%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

27,7%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 93,9 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 97,2 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 60 mi59,5%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 28 mi27,2%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 14 mi13,3%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 41 mi45,0%
• 31–60 dR$ 20 mi22,6%
• 61–90 dR$ 7,6 mi8,4%
• 91–120 dR$ 3,1 mi3,5%
• 121–150 dR$ 1,7 mi1,9%
• 151–180 dR$ 9,2 mi10,1%
• 181–360 dR$ 3,5 mi3,8%
• 361–720 dR$ 2,1 mi2,4%
• 721–1080 dR$ 667 mil0,7%
• > 1080 dR$ 1,4 mi1,6%

11,1% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 11,3 mi), contra 26,6% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 5,8 mi51,2%
• 31–60 dR$ 1,1 mi9,7%
• 61–90 dR$ 841 mil7,5%
• 91–120 dR$ 1,3 mi11,4%
• 121–150 dR$ 264 mil2,3%
• 151–180 dR$ 720 mil6,4%
• 181–360 dR$ 1,2 mi11,1%
• 361–720 dR$ 54 mil0,5%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 432,5 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 33,3 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 432,5 mi

Recompras · 12 m

R$ 33,3 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 13,3% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 21,3% (09/2026).

• 1º maiorR$ 12 mi13,3%
• 2º maiorR$ 2,8 mi3,0%
• 3º maiorR$ 1,7 mi1,8%
• 4º maiorR$ 1,5 mi1,6%
• 5º maiorR$ 1,4 mi1,5%
• 6º maiorR$ 1,3 mi1,4%
• 7º maiorR$ 1,3 mi1,4%
• 8º maiorR$ 1,2 mi1,3%
• 9º maiorR$ 1,2 mi1,3%
• 10º maiorR$ 1,1 mi1,2%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.