CEREALIS FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio21,2% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 43,5% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 233,5 mi em 09/2026 (+10,5% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 37,5 mi e devolveu R$ 55,5 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 233,5 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 211,3 mi

+10,5% em 12 meses

Ativo total

R$ 233,8 mi

Cotistas

17

soma das séries

Subordinação de 50,8% em 09/2026 (era 50,9% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

18,2%

Mezanino · 12 meses

20,4%

Subordinada · 12 meses

21,1%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 201,4 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 212,8 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 173 mi85,3%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 30 mi14,7%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 53 mi32,9%
• 31–60 dR$ 6,9 mi4,4%
• 61–90 dR$ 19 mi11,8%
• 91–120 dR$ 1,4 mi0,9%
• 121–150 dR$ 467 mil0,3%
• 151–180 dR$ 1,2 mi0,7%
• 181–360 dR$ 78 mi49,0%

21,2% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 43,0 mi), contra 43,5% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 43 mi100,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 367,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 30,6 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 367,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 30,6 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 14,7% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 24,9% (09/2026).

• 1º maiorR$ 30 mi14,7%
• 2º maiorR$ 6,5 mi3,2%
• 3º maiorR$ 5,5 mi2,8%
• 4º maiorR$ 4,3 mi2,2%
• 5º maiorR$ 4 mi2,0%
• 6º maiorR$ 3,1 mi1,5%
• 7º maiorR$ 2,8 mi1,4%
• 8º maiorR$ 2,7 mi1,3%
• 9º maiorR$ 2,4 mi1,2%
• 10º maiorR$ 2,2 mi1,1%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.